“达摩利剑”直指逃废债“老赖”

      为严厉打击恶意逃废债行为，防范化解金融风险，进一步维护区域信用环境，促进社会公平正义，保障经济稳健发展和社会和谐稳定，各级******都在在积极开展打击恶意逃废债专项行动，尤其是人民法院出台了许多行之有效的规定，为大家了解和掌握相关规定，我们通过查阅、整理，供大家参考，给各位递上这“达摩利剑”：

图片来源：人民日报

一、对“老赖”的财产加强执行力度

      1、对******住房进行执行

      根据《******人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十条的规定，符合条件，******住房仍然可以执行。

      2、强制执行被执行人退休金

    《******人民法院研究室关于执行程序中能否扣划离退休人员离休金退休金清偿其债务问题的答复》，在离退休人员的其他可供执行的财产或者收入不足偿还其债务的情况下，人民法院可以要求其离退休金发放单位或者社会保障机构协助扣划其离休金或退休金，用以偿还该离退休人员的债务。

      3、执行被执行人养老金

      ******人民法院《关于能否要求社保机构协助冻结、扣划被执行人的养老金问题的复函》，明确社会保障机构作为养老金发放机构，有义务协助人民法院冻结、扣划被执行人应得的养老金。

      4、执行配偶财产

      根据《婚姻法》司法解释（二）第二十四条规定，债权人就婚姻关系存续期间夫妻一方以个人名义所负债务主张权利的，应当按夫妻共同债务处理。在实务中，不少法院对能认定为共同债务的已经开始直接执行配偶的财产。具体参见《浙江省高级人民法院关于执行生效法律文书确定夫妻一方为债务人案件的相关法律问题解答》。但，2018年1月18日起施行的《******人民法院关于审理涉及夫妻债务纠纷案件适用法律有关问题的解释》规定，夫妻一方在婚姻关系存续期间以个人名义超出家庭日常生活需要所负的债务，债权人应对属于夫妻共同债务负举证责任。可见，司法实务将对以个人名义负债认定为夫妻共同债务的认定趋严，债权人在债务形成时应尽到充分的谨慎注意义务。

      5、强制拍卖被执行人手机号

例如：某法院在强制执行过程中发现被执行人名下拥有1***888888手机号，每月******消费巨大，人民法院在淘宝网司法拍卖网络平台上进行公开拍卖，。

二、对“老赖”的特殊行为禁止

      1、禁止出入境

      ******人民法院、******人民检察院、公安部、国家安全部《关于依法限制外国人和中国公民出境问题的若干规定》的规定，人民法院对中国公民可根据通报备案对象的不同情况，采取相应的禁止、限制、控制出境的措施，当事人有未执行民事案件的，向当事人口头通知或书面通知，在其案件执结之前，不得离境。

      2、禁止失信被执行人上高速

      例如：法院与高速公路交警部门建立对接联络机制，“老赖”们的车辆行驶上了高速，将被现场扣留，由高速执法移交法院处理。

     3、禁止失信被执行人某些驾驶行为

     例如：某法院发出一张限制高消费令，******将被执行人驾驶小型汽车纳入高消费行为限制范围。

     4、冻结驾驶证，限制驾驶证年检

     例如：某法院通过冻结失信被执行人的机动车驾驶证并不予审核的方法，执结了多起执行案件。些靠“证”吃饭、靠“证”生活的老赖寸步难行。

三、对“老赖”进行全方面限制

     1、限制高消费

     a.根据2015年7月22日起施行的《******人民法院关于限制被执行人高消费及有关消费的若干规定》第三条规定，限制相关高消费行为。

     b.根据2018年3月1日发布的《关于对失信被执行人实施限制不动产交易惩戒措施的通知》，各级人民法院限制失信被执行人及失信被执行人的法定代表人、主要负责人、实际控制人、影响债务履行的直接责任人员参与房屋司法拍卖。市县国土资源部门限制其取得******供应的土地。

     c.根据2018年3月2日发布的《关于在一定期限内适当限制特定严重失信人乘坐火车推动社会信用体系建设的意见》，被人民法院按照有关规定依法采取限制消费措施，或依法纳入失信被执行名单的，限制乘坐火车高级别席位，包括列车软卧、G字头动车组列车全部座位、其他动车组列车一等座以上座位。

     d.根据2018年3月3日发布的《关于在一定期限内适当限制严重失信人乘坐民用航空器推动社会信用体系建设的意见》，被人民法院按照有关规定依法采取限制消费措施，或依法纳入失信被执行名单的，限制乘坐民用航空器。

     2、从事特定行业或项目限制等

     2016年1月20日，由国家发展改革委和******人民法院牵头，人民银行、中央组织部、中央宣传部、中央编办、中央文明办、******人民检察院等44家单位联合签署了《关于对失信被执行人实施联合惩戒的合作备忘录》，共提出55项惩戒措施，对失信被执行人设立金融类机构、从事民商事行为、享受优惠政策、担任重要职务等方面全面进行限制。

     3、限制投标人、招标代理机构、评标专家以及其他招标从业人员招投标活动

     2016年9月22日******人民法院、国家发展改革委等9部门联合公布《关于在招标投标活动中对失信被执行人实施联合惩戒的通知》，限制失信被执行人的投标活动、招标代理活动、评标活动、招标从业活动。

     4、限制支付宝，芝麻信用等网络支付工具和授信

     2015年7月24日，******法与芝麻信用签署对失信被执行人信用惩戒合作备忘录，******人民法院官方授权第三方商业征信机构通过互联网联合信用惩戒。芝麻信用会同淘宝、天猫、神州租车、趣分期、去哪儿旅游、我爱我家相寓等各应用平台在消费金融、蚂蚁小贷、信用卡、P2P、酒店、租房、租车等场景全面限制失信被执行人，压缩失信被执行人生存空间。主要措施有：限制失信被执行人申请贷款、融资等金融行为；限制失信被执行人通过淘宝或天猫平台购买机票、列车软卧、保险理财产品及非经营必需车辆、旅游、度假产品等；限制预定三星级以上宾馆、酒店；限制失信被执行人在互联网的******品交易等高消费行为。

图片来源：人民日报

四、采取强力执行行为

     1、面向社会公布被失信被执行人信息

      通过******法院失信被执行人名单信息公布与查询平台、有关网站、移动客户端、户外媒体等多种形式向社会公开，供公众免费查询；根据联合惩戒工作需要，人民法院可以向有关单位推送名单信息，供其结合自身工作依法使用名单信息。

      2、网络快速查询及执行查控

      2016年3月******人民法院和公安部联合下发了《关于建立快速查询信息共享及网络执行查控协作工作机制的意见》，该意见主要包括五方面的协作内容：一是信息共享。二是查询反馈。三是限制出境。四是查控车辆。五是查找被执行人。2018年3月12日******人民法院和中国银行业监督管理委员会《关于进一步推进网络执行查控工作的通知》，明确银行存款网络冻结功能和网络扣划功能上线的时间安排。

      3、每六个月查询一次财产

      2016年11月7日，******院发布的《******人民法院关于严格规范终结本次执行程序的规定（试行）》，其中第九条终于明确“终结本次执行程序后的五年内，执行法院应当每六个月通过网络执行查控系统查询一次被执行人的财产，并将查询结果告知申请执行人。”

五、深度限制

       1、通信限制

       某法院在破解“执行难”上出大招，协同省通信管理公司通过通信网络对“老赖”施以惩戒，淄博市张店区人民法院由淄博中院指定为试点法院，就实际操作执行出台具体方案。人民法院通过向移动、联通、电信三大通信公司发出《协助执行通知书》，请通信公司予以协助执行，在******率先对“老赖”实施通信限制。

        2、“失信人彩铃”措施

       有些人民法院与电信、移动、联通各运营商联合制定出台了《关于加强失信通信惩戒构建协作联动机制的暂行办法》，开通“失信人彩铃”。除此之外，很多法院都已经纷纷加入为失信人定制“失信人彩铃”的措施，老赖将越来越难以遁形。

       3、执行中手机定位

有些人民法院与中国电信股份有限公司联合签署《手机定位被执行人实施办法》。由通信公司协助法院定位被执行人，并促成这起民间借贷案成功执行。

       4、APP标注老赖号码

      有些法院与360公司达成技术合作，通过“360手机卫士”APP协助法院以电话号码标注的方式对失信被执行人进行公布。借助手机APP标注失信被执行人，将进一步提高执行威慑，促使其主动履行债务，进而维护并实现申请人的合法权益。

      5、公告悬赏提供财产线索

      2017年5月1日开始施行的《关于民事执行工作中财产调查若干问题的规定》第二十一条规定：被执行人不履行生效法律文书确定的义务，申请执行人可以向人民法院书面申请发布悬赏公告查找可供执行的财产。

      6、执行悬赏保险

      人民法院通过与保险股份有限公司签署合作协议，推出“执行悬赏保险”项目。

六、刑事责任的追究

       根据《中华人民共和国刑法》第三百一十三条的规定，对人民法院的判决、裁定有能力执行而拒不执行，情节严重的，以拒不执行判决、裁定罪追究刑事责任。2015年《******人民法院关于审理拒不执行判决、裁定刑事案件适用法律若干问题的解释》，进一步细化了该刑事责任的具体事项，并且规定在公安机关不予受理的情况下，公诉可以转自诉。

      通过上述规定和方法，我们拿到了“达摩利剑”，但斩妖除魔，还要靠我们律师、当事人配合相关部门开展这项活动。只有注重常态长效，健全企业全生命周期动态服务机制，持续释放存量潜能、激活发展动能，才能有效维护经济生态的正常秩序，让那些“老赖”无处遁形。